Wykrywanie oszustw w firmie

Jednymi z najczęściej popełnianych przestępstw w firmach są te z udziałem nieuczciwych kontrahentów. Oszustwa pracownicze również nie należą do rzadkości. Trzymanie wszystkiego pod kontrolą to jedyne wyjście, jednak w rutynie codziennych obowiązków niektóre sprawy mogą nam umknąć. Na Twoje życzenie ujawnimy oszustwo lub kradzież w miejscu pracy. Sprawdzimy również, czy Twoja firma padła ofiarą przestępstwa gospodarczego z powodu współpracy z nierzetelnym kontrahentem.

Oszustwa w transakcjach między przedsiębiorcami

Istnieje wiele metod na oszukanie właścicieli czy zarządzających firmą przez nieuczciwych kontrahentów. Właściciele firm powinni zachować szczególną ostrożność, kiedy otrzymują świetną ofertę od podmiotów o których wiedzą niewiele albo z którymi nigdy nie prowadzili interesów. Wspólnym mianownikiem prawie wszystkich przestępstw gospodarczych jest obietnica łatwego i szybkiego zysku. Dlatego otrzymanie unikatowej oferty od kogoś z kim nie wchodziliśmy nigdy wcześniej w relację biznesową, powinno spowodować zapalenie czerwonej lampki.

By wzbudzić zaufanie, nieuczciwy kontrahent może zbudować najpierw pozytywną opinię, wywiązując się kilkukrotnie z transakcji, po czym nagle zniknąć bez śladu z kolejną, nieuregulowaną fakturą. W międzyczasie zakłada następną firmę i oszukuje nowe osoby.

Zdarzają się również odwrotne sytuacje – nieuczciwy dostawca otrzymuje przedpłatę za towar, którego firma się nigdy nie doczeka. Ten proceder jest dość częsty i występuje na wielką skalę – zazwyczaj jest to wyłudzenie środków od kilku firm jednocześnie. Po czym kontakt z takim dostawcą się nagle urywa.

Istnieje jeszcze inny sposób na wyłudzenie pieniędzy przez nieuczciwych kontrahentów – kradzieże tożsamości. Tacy nieuczciwi kontrahenci podszywają się pod znaną, dość prężnie działającą na rynku firmę. Po dokonaniu transakcji, wystawieniu faktury i otrzymaniu pieniędzy, ginie po nich ślad.

Dotyczy to również cyberprzestępczości gospodarczej, gdy po zakończeniu rozmów biznesowych między kontrahentami, dochodzi do finalizacji transakcji i zapłaty za towar lub usługę. W tym momencie mogą wkroczyć cyberprzestępcy, którzy przechwytując fakturę z poczty mailowej, podmieniają widniejący na niej numer rachunku bankowego. Finalnie pieniądze zostają przelane na numer rachunku przestępcy.

Innym zagrożeniem dla przedsiębiorcy może być nieświadome uczestnictwo w karuzeli podatkowej (karuzela VAT). Mimo że sam przestrzega obowiązków podatkowych i reguluje wszystkie zobowiązania, to nieuczciwy kontrahent może z tego obowiązku się nie wywiązywać. Pozorując prowadzenie legalnych interesów, po dokonaniu licznych transakcji handlowych i wyłudzeniu pieniędzy ze Skarbu Państwa, oszust po prostu znika z rynku. Uczciwy przedsiębiorca w proceder oszustwa podatkowego może wplątać się nieumyślnie i łatwo, jednak dużo trudniej jest z takiej sytuacji wyjść obronną ręką. Zwłaszcza, że kara może być naprawdę dotkliwa – w skrajnych przypadkach nawet 25 lat pozbawienia wolności lub wielomilionowa grzywna.

Kiedy zgłosić się po pomoc do prywatnego detektywa?

Co powinno wzbudzić Twoje podejrzenia? Jeżeli kontrahent:

• zarejestrowany jest krócej niż 3 miesiące a dokonuje dostaw towarów na szeroką skalę,
• posiada niski kapitał zakładowy, jednocześnie zawierając kontrakty na spore sumy pieniędzy,
• nie posiada złożonych sprawozdań finansowych w KRS za lata poprzednie,
• oferuje towar, którego ceny nie są zbliżone do cen rynkowych (o 20% lub więcej),
• posiada adres wirtualny, pod którym jest zarejestrowanych więcej firm, oznacza to, że warto przyjrzeć się jego działalności i zastanowić nad dokonywaniem z nim transakcji handlowych.

Nie pozwól, by oszust wszedł z Tobą w relację biznesową albo wplątał Cię w oszustwa podatkowe. Zweryfikujemy, czy w Twojej firmie dzieją się rzeczy, które mogą narazić Cię na straty. Dokładnie sprawdzimy, czy Twój kontrahent jest rzetelnym kompanem w interesach:

• prześwietlimy jego status VAT w Polsce i innych krajach, przejrzymy strony internetowe,
• sprawdzimy jego dane w innych rejestrach w tym KRS i CEiDG,
• zweryfikujemy skalę jego działalności, kapitału zakładowego, osoby uprawnione do reprezentacji,
• przejrzymy dokumenty dotyczące transakcji handlowych (dokumenty przewozowe, zamówienia, wszelką korespondencję),
• dowiemy się, czy posiada wszelkie niezbędne koncesje i zezwolenia,
• przeprowadzimy dyskretną obserwację,
• jeśli zostałeś oszukany, pomożemy zebrać dowody, które przedstawisz podczas procesu sądowego a które pomogą odzyskać utracone należności i oczyścić Cię z zarzutów o współpracę z oszustem.

Niezależnie od tego, czy masz jakiekolwiek podejrzenia, czy jesteś przekonany o uczciwości kontrahenta – nikomu nie warto ufać do końca. Jako przedsiębiorca sporo ryzykujesz, dlatego chcąc mieć pewność rzetelnej współpracy, warto wykazać się ograniczonym zaufaniem. A nawet jeśli już padłeś ofiarą nieuczciwej współpracy, nie jest za późno. Skontaktuj się z nami – czekamy na Twój telefon!

Oszustwa pracownicze

Oszustwa wewnątrz przedsiębiorstw to przyczyny znacznej części ich kłopotów finansowych. Nieuczciwe działania pracowników jest niezwykle trudno wykryć. Często pozostają niezauważone, zwłaszcza gdy dotyczą pracowników z wieloletnim stażem pracy w danym przedsiębiorstwie. Niczego nieświadomy pracodawca pada ofiarą oszustwa ze strony pracownika, do którego ma zaufanie.

Im dłużej oszust pracuje w firmie, tym większe straty ponosi przedsiębiorstwo w wyniku jego nadużyć. Sektory najbardziej narażone na oszustwa pracownicze, to: bankowość i finanse, administracja publiczna i rządowa oraz sektory produkcyjne.

Motyw, okazja i uzasadnienie – te trzy czynniki powodują, że nieuczciwi pracownicy dopuszczają się oszustw i nadużyć. Największe zagrożenia dla przedsiębiorstw i najczęściej występujące nadużycia, przedstawia grupa trzech podstawowych kategorii:

• korupcja – czyli wykorzystywanie stanowiska dla uzyskania prywatnych korzyści. Mówiąc inaczej, jest to sytuacja w której osoba dla osiągnięcia celu, proponuje lub wręcza nienależne korzyści majątkowe (i nie tylko majątkowe),
• fałszowanie sprawozdań finansowych – zazwyczaj będzie to zawyżanie lub zaniżanie przychodów i aktywów,
• sprzeniewierzenie aktywów –  zazwyczaj kradzież środków pieniężnych i dóbr materialnych lub niewłaściwe ich wykorzystanie, przedstawianie fikcyjnych danych do rozliczeń (najczęstszy rodzaj oszustwa pracowniczego).

Podejrzewasz, że ktoś z Twoich pracowników niższego szczebla albo kadry kierowniczej dopuścił się oszustwa na niekorzyść Twojej firmy? A może chcesz po prostu upewnić się, że w Twojej firmie wszystko gra jak należy i zatrudniasz uczciwych ludzi? Jeśli w grę wchodzi bezpieczeństwo i przyszłość Twojego przedsiębiorstwa – każdy powód jest dobry na przeprowadzenie dyskretnego śledztwa.

Możemy przeprowadzić śledztwo gospodarcze w trakcie którego:

• opracujemy szczegółowy plan działania, podzielony na poszczególne etapy,
• dokonamy obserwacji osób i miejsc,
• przeprowadzimy dyskretny wywiad środowiskowy oraz czynności w terenie,
• zbierzemy materiał w postaci dokumentów, oświadczeń, protokołów, faktur, nagrań z monitoringu, elektronicznych danych z urządzeń biurowych,
• wycenimy poniesione straty,
• sporządzimy szczegółowy raport wraz z materiałem dowodowym.

Zalety przeprowadzenia śledztwa w firmie

Zalety takiego śledztwa to m.in.:

• wykrycie oszustów i sprawców przestępstw oraz mechanizmów ich działania lub oczyszczenie z zarzutów,
• sprawdzenie uczciwości pracowników i wydajności ich pracy,
• zasygnalizowanie pracownikom na przyszłość, że oszustwa będą ścigane,
• odzyskanie środków pieniężnych lub mienia,
• uzyskanie i zabezpieczenie dowodów w celu ukarania sprawców,
• zapobieżenie kolejnym lub potencjalnym przestępstwom,
• zabezpieczenie firmy przed wyciekiem informacji.

Nasza ekspercka wiedza, wieloletnie doświadczenie i znajomość psychologicznych mechanizmów zjawiska jest nieoceniona w wykrywaniu nadużyć i oszustw w firmie. Zadzwoń do nas – jesteśmy dostępni o każdej porze dnia i nocy.